Anlageberatung

Anlageberatung für den langfristigen Vermögensaufbau

Die meisten Menschen hegen kleinere oder auch grössere Träume, die sie irgendwann verwirklichen möchten – eine Weiterbildung, eine Weltreise oder ein eigenes Haus. Doch damit es nicht beim Träumen bleibt, braucht es eine klare, langfristige und ganzheitliche Planung. Zu diesem Zweck sollten Sie sich ein Bild von Ihrer aktuellen Vermögenssituation machen. Denn zum Anlegen benötigen Sie freies Vermögen. Um dieses zu bestimmen, sollten Sie die folgenden drei Fragen beantworten.

Wie viel Geld benötigen Sie kurzfristig?

Um diese Frage zu beantworten, müssen Sie wissen, wie viel liquide Mittel Sie für laufende Ausgaben und die eisernen Reserven benötigen.

Ist Ihre Vorsorge hinreichend gedeckt?

Allfällige Vorsorgelücken sollten nach Möglichkeit geschlossen werden. Idealerweise decken die Rentenbezüge aus AHV (1. Säule), Pensionskasse (2. Säule) und privater Vorsorge (3. Säule) etwa 80% des letzten Erwerbseinkommens.

Verfügen Sie über ein freies Vermögen?

Um diesen Betrag zu berechnen, müssen Sie die laufenden Ausgaben, die eisernen Reserven und die Vorsorgeeinlagen von Ihrem Vermögen abziehen. Was übrig bleibt, ist das freie Vermögen. Mit diesem kann der systematische Vermögensaufbau beginnen.

Geldanlagen im Überblick

Es ist nicht immer leicht, sich in der Komplexität der Geldanlagen zurechtzufinden. Dieser Überblick soll bei der Orientierung helfen.